Temos duas formas de iniciar o controle administrativo dos seguros no SACS (Sistema Administrativo para Corretoras de Seguros). A primeira é a transformação do cálculo realizado no MultiCálculo em proposta e a segunda é a inclusão de um novo negócio para o Cliente.
Forma 1: Transformação do Cálculo em Proposta
Forma 2: Inclusão de um Novo Contrato (Cliente / Contratos / Incluir)
Note que utilizamos a segunda forma para cálculos de seguros de automóveis que não foram executados no MultiCálculo ou para outros ramos de seguros (empresarial, condominio, saúde, vida etc...).
Após a definição do "Tipo de Documento" (proposta) o sistema dará acesso a digitação dos campos necessários para o controle do seguro pela corretora. A tela acima seria exibida com os mesmos campos também caso o usuário procedesse pela opção 1 (transformação do orçamento em proposta de seguro). Nesta tela o usuário deverá digitar as seguintes informações:
Tp (tipo) Documento: Em nosso caso será uma proposta, que é o primeiro documento gerado pela seguradora para o controle de um seguro de automóvel.
Tipo de Cálculo: Para esta modalidade de seguro (proposta de automóvel) utilizaremos a opção "Anual".
Número da Proposta: A Corretora de Seguros pode utilizar aqui tanto o número de proposta gerada pela seguradora como também algum número de controle interno, já que os números de propostas podem se repetir em outras seguradoras.
Unidade de Produção: O usuário só deverá definir uma unidade caso a regra de comissionamento esteja configurada, em caso positivo escolha a unidade correspondente, em caso negativo escolha a opção "<< Não Definido >>".
Tipo: Escolha a opção "Novo" se o seguro não for uma renovação (seguro novo). "Novo / Renovado" se o seguro for uma renovação de outra corretora de seguros, neste caso o sistema solicitará que o usuário digite o número da apólice e a seguradora anterior. Por fim escolha a opção "Renovação" caso o seguro seja uma renovação da própria corretora, neste caso o sistema dá opção do usuário utilizar a lupa ao lado do campo "Últ. Documento" para associar os dados da apólice anterior com a proposta atual. Este recurso (lupa de localização da apólice anterior) é muito útil para economizar tempo de digitação principalmente nos seguros de automóveis que não foram realizados cálculos e nos demais ramos, onde não há a opção de transformar o cálculo em proposta de seguro.
Seguradora: Escolha a seguradora do seguro em questão.
Protocolo: Digite o número se houver.
Entrada: Data da entrada do protocolo.
Solicitação/Emissão: Digite a data de solicitação da proposta.
Vigência: Data inicial e final.
Pronto! Ao final da digitação dos campos da tela acima concluímos a digitação da capa do contrato, no nosso caso a proposta de seguro. Clique em "Gravar" para concluir o procedimento.
Observe agora a tela abaixo após a confirmação da proposta de seguro:
Tela de Apresentação da Proposta de Seguros Automóvel
Observe que além da opção "Capa" (lado esquerdo da tela acima), temos as opções Detalhes, Observações, Especificação, Forma de Pagamento, Comissão dos Produtores, Anexos e Relacionamentos. As demais opções (Renovações, Ficha Mestra e Sinistro) vamos explicar posteriormente, nosso foco agora deve ser o controle da proposta de seguro.
Opção Detalhes: A função desta opção é possibilitar aos usuários do sistema da Corretora de Seguros acrescentar algum dado que achem pertinente a administração desta proposta de seguro. Este fato é muito comum a medida que se adquire experiência na utilização do SACS (Sistema Administrativo para Corretoras de Seguros), pois, com o tempo os usuários vão sentir necessidade de cadastrar informações que não foram previstas pelos nossos desenvolvedores. Nosso diferencial com esta opção é que, ao contrário dos sistemas tradicionais onde o procedimento seria fazer a solicitação de um novo campo ao pessoal da empresa desenvolvedora (SoftHouse), com nosso sistema o próprio usuário, devidamente treinado, criará o novo campo sem a interferência das equipes de desenvolvimento e suporte da MultiSolution Informática (Recife-PE) nem da Lavoro Automação e Informática (São Paulo-SP).
Tela de Controle dos Detalhes
Tela de Inclusão de um Novo Campo
Opção Observações: Nesta opção o Corretor de Seguros poderá digitar à vontade dados que ache pertinente a proposta.
Observe que também encontramos as duas opções anteriores (Detalhes e Observações) no cadastro do Cliente. Lembre-se que as opções utilizam a mesma lógica, porém, uma está ligada ao Cliente (segurado ou não) e a outra está ligada ao documento, no caso a proposta de seguro.
Opção Especificação: Aqui a Corretora de Seguros digitará o objeto segurado, em nosso primeiro exemplo o veículo, já que o seguro do exemplo é de automóvel.
Tela da Opção de Especificação da Proposta de Seguro (Automóvel)
No caso da figura acima o usuário não executou o cálculo no módulo MultiCálculo para o veículo desta proposta, caso o cálculo fosse realizado, os dados já viriam preenchidos do perfil do veículo. Para maiores detalhes do preenchimento dos campos da figura acima, bem como das guias Dados Gerais, Acessórios, Perfil e Observação, favor clicar aqui para irmos a explicação da digitação do perfil do veículo.
Opção Forma de Pagamento: Nesta opção o usuário determinará quais os valores financeiros e a forma de pagamento acertada entre o segurado e a seguradora. Veja a tela abaixo:
Tela da Opção da Definição da Forma de Pagamento da Proposta de Seguro
Observe que com a tela a Corretora de Seguros poderá fazer um controle também dos pagamentos do segurado para a seguradora escolhida, veja a tela que aparece abaixo quando se dá um duplo clique no primeiro pagamento em aberto (tela acima) de R$553,00, com vencimento em 23/04/2008.
Tela de Confirmação do Pagamento da Primeira Parcela do Seguro de Automóvel
Observe agora como fica a tela de forma de pagamento após a confirmação acima:
Tela da Forma de Pagamento com o Controle das Parcelas do Segurado para a Seguradora
Também é possível a emissão de um recibo de pagamento para o segurado através do botão "Recibo".
Exemplo de um Recibo Provisório da Primeira Parcela do Seguro
Opção Comissão dos Produtores: É onde controlaremos as comissões a receber da seguradora para com a corretora e a pagar da corretora para com o produtor. Caso a Corretora de Seguros tenha optado pelo módulo de regra de comissionamento os dados de comissões a receber e a pagar aparecerão automaticamente, conforme a tela abaixo.
Tela de Definição do Percentual e Forma de Controle da Comissão a Receber e a Pagar
Caso a Corretora de Seguros prefira digitar a comissão caso a caso bastaria clicar no botão "Novo" da tela acima e definir a quantidade de parcelas e percentual das comissões a receber e a pagar, conforme a tela abaixo:
Tela de Controle da Comissão a Receber (Seguradora -> Corretora de Seguros)
Na tela acima poderemos alterar tanto a quantidade de parcelas da comissão que a Corretora de Seguros irá receber da seguradora, como o seu percentual (Botão "Alterar Comissão").
Vejamos agora a tela que controla a comissão que a Corretora de Seguro irá pagar ao produtor da Proposta de Automóvel do nosso exemplo:
Tela de Controle da Comissão a Pagar (Corretora de Seguros -> Produtor)
Os procedimentos para alterar a quantidade de parcelas e o percentual de comissão são os mesmos da rotina de comissão a receber, porém, o sistema dá a Corretora de Seguros a possibilidade de basear a "Forma de Repasse" pelo recebimento da Comissão da Corretora e não pelo Prêmio, conforme exibido na tela acima.
Opção Anexo: Nesta opção o Corretor de Seguros pode anexar a proposta algum documento digitalizado (exemplo: o cálculo emitido pelo simulador da seguradora na execução do MultiCálculo, o resumo dos cálculos emitido pelo nosso sistema etc...). Para anexar algum documento a proposta de seguro basta clicar no botão "Incluir", digitar a que se refere o documento (Referência), classificá-lo (Cartas em Geral, Documentos, Mensagem de e-mail etc...) e clicar em "Importar" para localizar o anexo e confirmar (botão "Abrir"). Veja a figura abaixo:
Tela para Anexar o Cálculo da Sul América Seguros junto a Proposta de Seguro
Tela Final da Opção "Anexar" com o Cálculo da Sul América Seguros Anexado
Para que o sistema exiba o arquivo eletrônico anexo (HENRIQUE DUARTE-KKL-1094.PDF) basta que você selecione o documento, já que podemos ter vários documentos anexos a proposta de seguro, e clique no botão "Ver Anexo" (figura acima).
Opção Relacionamento: Da mesma forma que temos esta opção no controle do Cliente para que a Corretora de Seguros registre todas as vezes que manteve contato com o segurado, esta opção aqui no controle de proposta é útil para registrar todas as vezes que o Cliente entrou em contato com a corretora para tratar de assuntos relacionados com a proposta de seguro. Esta opção é particularmente interessante para que haja um nivelamento no acesso a informação entre os usuários do sistema, isto é, caso o Cliente entre em contato com a Corretora de Seguros para resolver algum problema que a solução não possa ser passada imediatamente, este usuário registra o contato e caso o mesmo Cliente ligue dias depois e o atendente seja outro, basta que ele entre nesta opção de contato que terá acesso a tudo o que foi tratado com o Cliente, podendo dessa forma dar continuidade ao atendimento sem problemas.
Inclusão de um Contato (solicitação) por Parte do Segurado na Corretora de Seguros
Observe que o sistema disponibiliza a anexação de um documento relacionado a este contato, pode ser uma cópia de uma mensagem via e-mail, um fax scaneado, um arquivo do word etc...
Digamos que o responsável dentro da corretora de seguros realizou o atendimento e já tem uma posição sobre o caso, ele simplesmente clica novamente em "Incluir" e realiza o cadastro do novo atendimento. Veja a tela como fica ao final do segundo cadastro:
Tela de Relacionamento com o Retorno do Responsável pelo Atendimento
O funcionário responsável pelo atendimento pode agendar a tarefa de retornar ao segurado no dia seguinte para passar o resultado da solicitação.
Inclusão de Tarefa por Parte do Funcionário Responsável pelo Atendimento do Exemplo
O sistema emitirá um alerta ao funcionário da corretora de seguros responsável pelo atendimento ao segurado da Sul América Seguro no dia 25/04/2008 às 15:30. Com este controle de agenda o sistema possibilita um gerenciamento de atendimento eficaz aos segurados da corretora, facilitando assim a fidelização do segurado como cliente da corretora.
Acabamos de mostrar a vocês os controles existentes em nosso sistema relacionados com a proposta, que em resumo são:
1 - Transformar o orçamento de seguro em proposta de seguro, para os casos dos seguros de automóvel calculados pelo MultiCálculo. A alternativa seria incluir um novo negócio para o Cliente segurado, nos casos de seguro de automóvel não calculados pelo MultiCálculo ou de outras modalidades de seguros;
2 - Digitar alguns campos na capa da proposta de seguro (número da proposta, protocolo, data da entrada e vigências);
3 - Digitar algum campo de detalhe que a Corretora de Seguros tenha criado de acordo com sua necessidade;
4 - Digitar as observações sobre a proposta que os usuários achem pertinentes;
5 - Confirmar a especificação da proposta de seguro;
6 - Definir os valores e forma de pagamento entre o segurado e a seguradora;
7 - Informar ao sistema o percentual e forma de pagamento das comissões a receber e a pagar;
8 - Anexar algum documento importante a proposta;
9 - Informar eventos no relacionamento com o segurado relativo à proposta de seguro.
O próximo manual explicará como controlar as comissões a pagar e a receber.
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